Persönliches Finanzmanagement Daten als Grundlage für eine 360° Kundenberatung

Kunden informieren sich heute online über Finanzprodukte und tätigen ihre Abschlussentscheidung häufig, ohne einen Berater persönlich kontaktiert zu haben. Als Bank verlieren Sie dadurch den Zugriff auf Ihre Kunden und dessen aktuellen und zukünftigen Finanzbedarf.

Aber wie schaffen Sie es, Ihren Kunden wieder an sich zu binden. Ihm genau das passende Angebot zu unterbreiten, das er benötigt?

Personal Finance Management-Lösungen sind mittlerweile nichts Neues mehr. Auch wenn die deutsche Wikipedia PFM noch gar nicht kennt. Aber einige Banken haben das Rennen bereits eröffnet. Doch der Funktionsumfang ist bisher überschaubar. Wie sieht die Zukunft von PFM also aus? Wohin geht die Reise und auf was sollten sich Banken einstellen?

Die Zukunft von PFM

Daten als Grundlage für eine kundenzentrierte Beratung

  • PFM Lösungen sind der zentrale Baustein für eine ganzheitliche Betrachtung und Beratung der Kunden
  • Die Kundenansprache erfolgt auf Grundlage der vorhandenen Daten (Stammdaten, PFM-Daten, Tracking-Daten etc.)
  • Selbstberatung eröffnet dem Kunden neue Möglichkeiten sich vorab online zu informieren
  • Mit „Next Best Offer“ (Recommendations) und persönlichen Kampagnen wird eine gezielte kundenzentrierte Ansprache ermöglicht

Mehrwert für die Bank!

Ihr Schlüssel zur ganzheitlichen Finanzberatung

  • Kundenbindung durch gezielte Ansprache
  • Moderner Service, der von Kunden erwartet wird
  • Cross-Selling Potenziale steigern durch längere Verweildauer
  • Steigerung der Einnahmen aus Kartentransaktionen, da Kunden vermehrt die Karten nutzen, um die Daten im PFM zu haben
  • Daten als Ausgangsbasis für Beratungsmodule und Initiierungen zu Finanzfragen nutzen

Fordern Sie heute noch einen Online-Zugang zu unserer Demoversion an. Wir freuen uns auf Sie!

Mehrwert für den Kunden!

Ihr Schlüssel für zufriedene Kunden

  • Persönliches Online-Finanzzentrum mit aktuellsten Daten sämtlicher Konten, Versicherungen, Finanzchecks und Selbstberatung
  • Verständlicher und grafisch aufbereiteter Überblick über die aktuelle Finanzsituation
  • Kontrolle der eigenen Ausgabensituation durch Budgetierung
  • Unterstützung bei der Erfüllung von Sparzielen und Wünschen
  • Gezielte und persönliche Angebote (Recommendation Engine)
  • PFM dient als Selbstberatungstool. Anonymität wird gewährleistet und bei Hilfestellung kann der Finanzberater eingreifen

Mehrwertorientierter Kundenservice zur stärkeren Kundenbindung. Unter diesem Motto bietet die Baden-Württembergische Bank (BW-Bank) ihren Kunden seit Juni 2015 den BW Finanzmanger.

Use Cases für Banken und Versicherungen!

Die Vielfalt ist groß, wenn es um den Einsatz von Personal Finance Lösungen geht. Anhand von einigen Beispielen für die unterschiedlichsten Zielgruppen möchten wir Ihnen einige Vorschläge zeigen.

Direktbanken

Privatbanken

Versicherungen

Vorteile auf einen Blick

Eine Lösung, die sich auszahlt. Ob eine Steigerung der Kundenzufriedenheit und -bindung, zusätzliche Erlößpotenziale und Cross-Selling-Chancen oder längere Verweildauer auf der jeweiligen Webpage - die Vorteile einer PFM Lösung sprechen für sich.

  • Hohe Kundenzufriedenheit und gestärktes Markenprofil
  • Automatisierte Empfehlungen und Interaktionen mit Beratungsmodulen werden zum Türöffner für Finanzprodukte
  • Langfristige Kundenbindung durch das Angebot einer zentralen Anlaufstelle für sämtliche Finanzfragen mit vollständer Datenhistorie
  • Neue Cross-Selling-Potenziale durch gezielte Produktinformationen im passenden Umfeld
  • Endgerätefähig durch mobile Nutzung auf Smartphones und Tablet PCs
  • Zusätzliche Erlös- und Kundenbindungspotenziale durch händlerfinanzierte Bonusprogramme

Was muss sich also tun im Bankengeschäft?

Natürlich können wir die aktive Zurückhaltung mancher Banken nicht ändern, doch denjenigen, die diese Herausforderung bewältigen und zu einer „Bank von morgen” werden möchten, schlägt McKinsey vor, sich auf die Umsetzung der folgenden digitalen Fähigkeiten zu konzentrieren:

Experten sind sich einig, dass ein persönliches Finanzmanagement der Ausgangspunkt für das moderne Banking von morgen ist. ELAXY | CREALOGIX bietet Ihnen die entsprechenden Module und wurde für die Lösung bereits mehrfach ausgezeichnet. Zwei Mal als Gewinner des PFM-Shoot-Outs des Bankingclubs, in dem sich die großen Anbieter einem Vergleich stellten.

www.ebanking.crealogix.com/personal-finance-management/

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