F.I.N.E.S.S Professionelle Beratungssoftware für Financial- and Estate-Planner

FINESS ist die Beratungssoftware für die professionelle Kundenberatung im Geschäftsfeld Finanz-, Vorsorge- und Nachfolgeplanung. Im Vergleich zur klassischen Finanzplanung gewinnen die Themen Vorsorge- und Nachfolgeplanung für Privat- und Firmenkunden immer mehr an Bedeutung. Diese Themenfelder werden meist unter dem Oberbegriff Generationenberatung zusammengefasst und setzt beim Berater eine hohe Kompetenz im steuerlichen und zivilrechtlichen Bereichen, ebenso wie im Finanz- und Versicherungswesen voraus. Bei der Einführung bzw. der Repositionierung in diesem Fachbereich gilt es dabei die Aspekte Rechtssicherheit und Ertragskraft gleichermaßen zu berücksichtigen.

Mit unserem Beratungssystem FINESS möchten wir dabei helfen, das Themengebiet erfolgreich in Unternehmen zu positionieren. Banken, Versicherungen ebenso wie Vermögensverwalter oder Anwälte vertrauen seit vielen Jahren bei der Kundenberatung auf FINESS. FINESS ist optimal auf diese Beratungsthemen abgestimmt ist und auch hervorragend für Dauermandat beim Kunden geeignet ist.

Erfahrungsgemäß ist der frühzeitige Einsatz der Beratungssoftware erste Voraussetzung für einen erfolgreichen Start in das Geschäftsfeld und eine langfristige Positionierung. Durch den Einsatz von FINESS werden Berater schnell in die Lage versetzt, in diesem komplexen Gebiet, selbst komplexe Beratungsfälle, ertragreich zu bearbeiten und ein nachhaltiges Beratungsergebnis zu erzielen.

Wir bieten ein rechtssicheres Gesamtkonzept aus Beratungsvereinbarung, Beratungsverträgen, Zustimmungs- und Einwilligungserklärungen für Kunden. Der Beratungsansatz zielt in erster Linie auf eine wirtschaftliche Analyse unter Einbeziehung aller steuerlichen und rechtlichen Aspekte insoweit, als dies Grundlage einer ordnungsgemäßen Beratung ist.

Für die Liquiditätsbetrachtungen wurden detaillierte Einkommensteuerrechner und Sozialabgabenrechner integriert und laufend an die aktuelle Gesetzgebung angepasst.. Versicherungsverläufe, Darlehen- oder Depotverläufe können ebenso dargestellt werden, wie Wertpapierdepots oder Rentenverträge. Gerade bei Renten gilt es die Auswirkungen auf das Vermögen und die Liquidität sowohl in der Anspar- und Rentenphase sowie im Todesfall für alle beteiligten Personen zu spezifizieren. Wertpapierdepot können detailliert analysiert, bewertet und an die aktuelle Kursentwicklung laufend angepasst werden. Bei der erbrechtlichen und erbschaftsteuerlichen Betrachtung stehen Bewertungsmethoden zu allen gängigen Vermögenformen zur Verfügung, bis hin zur vollständigen Bewertung von Unternehmen und der Berücksichtigung damit verbundener, möglicher Privilegierungen. Alle Ergebnisse werden im Kontext zueinander betrachtet und ganzheitlich ausgewertet. Dabei setzt FINESS ein Beziehungsgeflecht aus Einnahmen und Ausgaben in Verbindung mit Vermögen und Finanzierungsmitteln, Abtretungen, Nutzungs- und Leistungsrechten. Alle Auswertungen und Analysen sind nach den Kundenwünsche individualisierbar. Es können Ausgaben zur Kundenpräsentation oder als vollständige Beratungsdokumentation erstellt werden. Dabei werden Beratungsumfang und die vertraglichen zugesicherte Leistung exakt auf einander abgestimmt.

FINESS bietet die Möglichkeit der Testamentserfassung für alle Familienmitglieder und berücksichtigt mögliche Erbauseinandersetzungen oder Teilungsanordnungen. Beliebige Erbfälle und Sterbereihenfolgen können simuliert und weiterbearbeitet werden.

Für die Datenübernahme von Vermögenswerten stehen leistungsfähige Importfunktionen zur Verfügung. Ebenso können alle verfügbaren Daten aus FINESS exportiert werden.

Ergänzend stellen wir unsere individualisierbare Beratungs-App auf Wunsch auch unternehmensweit für alle Bankmitarbeiter oder direkt für die Mandaten zur Verfügung. Hier werden allgemeine Fragen der Beratung näher erläutert und können bereits überschlägige Berechnungen durchgeführt werden. Eine erste Analyse kann ebenfalls bereits erstellt und ausgedruckt werden. Sowohl für Kunde als auch den Bankberater besteht die Möglichkeit die eingegebenen Daten an den zuständigen Generationenberater direkt weiterzuleiten. Durch die automatisierte Datenübernahmen in FINESS wird eine optimale Vernetzung des Generationenberaters im Unternehmen sichergestellt.

Guidebook

FINESS ist von Rechenzentren der Genossenschaftsbanken und der Sparkassen freigegeben und in Prüf- und Freigabeverfahren der Sparkassen und Genossenschaftsbanken als geeignet eingestuft worden. Der Berater hat die vollständige Kontrolle über seine Daten. Alle Daten werden lokal oder im gesicherten Banknetzwerk gespeichert. Hohe Ausfallsicherheit durch zentrale Installation auf Bankservern. GeNe bietet als Ausbildungsinstitut zudem abgestimmte Weiterbildungsangebote an und unterstützt Berater bei fachlichen Fragen.

FINESS ist in drei Leistungsstufen erhältlich und wird im Rahmen der Softwarelizenz laufend aktualisiert und weiterentwickelt.

Leistungsübersicht

Für Banken oder größere Kanzleien besteht für die Einführungs- oder Testphase die Möglichkeit des Erwerbs einer Pilotlizenz mit einer Laufzeit von 3 Monaten. Für Lizenznehmer bieten wir individuelle Einführungsworkshops, sowie die Möglichkeit der Teilnahmen an regelmäßigen Seminaren. Außerdem erhalten Sie Zugang zu zahlreichen Video-Tutorials mit unterschiedlichsten Schwerpunkten. Persönlicher fachlicher und technischer Support sind uns ein Anliegen.

Bieten Sie Ihrem Kunden die höchst mögliche Beratungsqualität mit F.I.N.E.S.S.