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F.I.N.E.S.S Professionelle Beratungssoftware für Financial- and Estate-Planner

Bei FINESS handelt es sich um eine Beratungssoftware für die professionelle Kundenberatung im Geschäftsfeld Vorsorge- und Nachfolgeplanung. Die Themen Vorsorge- und Nachfolgeplanung haben für Privat- und Firmenkunden höchste Priorität. Finanzdienstleister haben den Bedarf erkannt und die Themen in ihr Angebot aufgenommen oder beschäftigen sich bereits mit der Einführung bzw. Repositionierung. Bei der Einführung bzw. der Repositionierung gilt es die Aspekte Rechtssicherheit und Ertragskraft gleichermaßen zu berücksichtigen.

Mit unserem Know-How können wir dabei helfen, das Themengebiet zügig, nachhaltig und erfolgreich zu gestalten. Herzstück ist ein intelligentes Beratungssystem, womit die Beratungsdienstleistung Vorsorge- und Nachfolgeplanung effizient, kompetent und gewinnbringend umgesetzt werden kann. Mit FINESS haben wir über die letzten Jahre eine intelligente Beratungssoftware entwickelt, welches optimal auf das Beratungsthema abgestimmt ist und auch hervorragend für Dauermandat beim Kunden geeignet ist. FINESS steht für Financial- and Estate Simulation Software.

Erfahrungsgemäß ist der frühzeitige Einsatz einer professionellen Software Grundvoraussetzung für das Gelingen und den erfolgreichen Start in das Geschäftsfeld. Das Ziel ist ein individueller Beratungsansatz welcher sowohl finanziell, als auch rechtlich und steuerlich auf die Kundenanforderungen zugeschnitten und aufeinander abgestimmt ist. Durch den Einsatz der Software werden Berater schnellstmöglich in die Lage versetzt, in diesem komplexen Thema zu beraten und ein umfassendes und nachhaltiges Beratungsergebnis mit echtem Mehrwert für den Kunden zu schaffen.

FINESS bietet ein rechtssicheres Gesamtkonzept aus Beratungsvereinbarung, Beratungsverträgen, Zustimmungs- und Einwilligungserklärungen für Kunden und ermöglicht darüber hinaus die Zusammenarbeit in einem Netzwerk aus Steuerberatern und Rechtsanwälten oder Notaren. Der Beratungsansatz zielt in erster Linie auf eine finanzielle Betrachtung und bezieht steuerliche und rechtliche Aspekte insoweit mit ein, als diese Grundlage einer ordnungsgemäßen Beratung sind.

FINESS verbindet auf einzigartige Weise Liquidität und Vermögen. Für die Liquiditätsbetrachtungen wurden u.a. ein Einkommensteuerrechner, Sozialabgabenrechner und Darlehen-/Deporechner integriert. Für die erbrechtliche und erbschaftsteuerliche Betrachtung stehen Bewertungsmethoden zu allen Vermögensarten zur Verfügung. Beide Betrachtungen werden miteinander verknüpft und können als Ganzes ausgewertet werden. Im Rahmen skalierbarer Analysen und Expertisen werden aussagekräftige Auswertung und Dokumentation für den Kunden generiert, welche auf den Beratungsumfang und die vertraglichen zugesicherte Leistung exakt abgestimmt sind.

Dashboard - Berechnung - Expertise

Bereits nach der Erfassung von Personenbeziehungen können vollständige Familienstammbäume aus der Sicht jedes einzelnen Familienmitglieds generiert werden. Vermögen- und Liquiditätsbilanzen werden anhand eines Templates vordefiniert und können danach weiter verfeinert werden. Für die Datenübernahme aus Agentursystemen stehen Importfunktionen zur Verfügung.

Erfassungsdialoge: Person - Grundstück - Versicherung

Einzigartig ist die Möglichkeit einer vollständigen Testamentserfassung für alle Familienmitglieder unter Berücksichtigung möglicher Erbauseinandersetzung oder Teilungsanordnung. Durch die Verbindung von Liquidität und Vermögen können sowohl einzelne Vermögenübertragungen, als auch vollständige Erbfälle und unterschiedliche Sterbereihenfolgen simuliert werden und schließlich die damit verbundenen zivilrechtlichen, steuerlichen und finanziellen Auswirkungen auf die verschiedenen Lebensphasen verglichen werden.

Mit unserer Beratungs-App 'Guidebook' bieten wir zudem eine Web-App für die Kunden, womit im Vorfeld Fragen zum Beratungsthemen beantwortet werden können und bereits erste Eckdaten der Beratung durch den Kunden zusammengestellt und erfasst werden können. Diese Daten werden direkt an den Berater weitergeleitet und dort in eine neu angelegte FINESS Beratung übertragen.

FINESS ist derzeit in drei Leistungsstufen erhältlich:

Leistungsübersicht

FINESS wird im Rahmen der Softwarelizenz ständig weiterentwickelt und an geänderte Faktoren und Rahmenbedingungen angepasst. Neben der Lizenzgebühr fallen hierfür keine weiteren Kosten an.

Im Rahmen einer Einführungs- oder Testphase stehen zwei Optionen zur Auswahl. Die kostenlose Bereitstellung einer Testversion über einen Zeitraum von 14-Tagen oder bei längerfristigem Beschaffungsprozess die Lizenzierung einer Pilotlizenz für 6 Monate. Jeweils ausgestattet mit dem gesamten Leistungsumfang und der anschließenden Möglichkeit zur Teilnahme an einem Einführungsworkshop.

GeNe GmbH, Fachinstitut für Vermögens- und Unternehmensnachfolge dialog@gene-systems.de

Credits:

Erstellt mit Bildern von umeridrisi - "laptop table technology" • geralt - "umbrella yellow black"