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Seguro DFI Sistema Financeiro GUIA COMPLETO

SUMÁRIO

1. Apresentação

  • Sobre a GEO
  • Sobre a diretora e fundadora da GEO

2. Garantidora

3. Introdução

  • O que é o Seguro DFI Sistema Financeiro?
  • Quando devo contratar?
  • Quem este seguro está protegendo?
  • Qual é o público-alvo?
  • Qual é a vigência do seguro?

4. Coberturas

  • Cobertura básica
  • Coberturas adicionais

5. Diferenciais

  • Taxa única
  • Sem franquia
  • Flexibilidade
  • Independência de instituições financeiras
  • Faturamento inteligente
  • Multirrisco e Property

6. Tecnologia GEO

  • Para seguradoras
  • Para corretoras de seguros
  • Para contratantes do seguro

7. Contatos

1. APRESENTAÇÃO

Sobre a GEO

A GEO é uma empresa de tecnologia pioneira na gestão e comercialização totalmente online de seguros para a Indústria da Construção Civil, Mercado Imobiliário e de Crédito. Desde 2001, oferece uma plataforma digital única de ponta a ponta que centraliza e organiza todos os serviços necessários para seguradoras, corretoras e clientes.

Com mais de 18 anos de experiência e inovação contínua na Indústria de Seguros, o portal GEO transforma dados em soluções digitais para o mercado, tendo construído uma relação de confiança e consultoria com parceiros e clientes em todo o território brasileiro ao longo deste tempo.

Atualmente conta com MetLife e Zurich como seguradoras parceiras.

Sobre a Diretora e Fundadora da GEO

Rossana Costa é Diretora da GEO desde o ano de fundação da empresa, em 2001. A executiva tem mais de 40 anos de experiência nos segmentos de seguros orientados para Construção Civil e mercados Imobiliário e de Crédito. Atuou por 15 anos como consultora para entidades e importantes empresas nestas áreas.

“Criamos este e-book pensando em ampliar o conhecimento essencial para uma contratação consciente do Seguro DFI Sistema Financeiro. Este produto é uma importante ferramenta de apoio, para que os incorporadores ao buscarem crédito no mercado financeiro tenham a possibilidade de contratar o seguro exigido pelos bancos como obrigatório na concessão do crédito, a custos que vão de 1/3 (um terço) a 1/10 (um décimo) do valor cobrado pelos agentes financeiros”

Rossana Costa

E: rossana@geodigital.tech | F: +55 51 99986-8676

2. GARANTIDORA

A Zurich é uma companhia de seguros fundada na Suíça em 1872. com atuação global sediada na Suíça. A Zurich emprega aproximadamente 54.000 pessoas em 170 países e territórios pelo mundo.

3. INTRODUÇÃO

O que é o seguro DFI Sistema Financeiro?

O Seguro DFI Sistema Financeiro (Danos Físicos ao Imóvel), protege as unidades imobiliárias dadas em garantia de dívida aos bancos. Esse seguro ampara tanto imóveis prontos como em construção, de ocupação residencial ou comercial.

Em caso de ocorrência de danos físicos cobertos pelas garantias da apólice, fica garantida a indenização para a reconstrução ou restauração da unidade imobiliária segurada.

Quando devo contratar o seguro DFI Sistema Financeiro?

O Seguro DFI Sistema Financeiro seguro deve ser contratado na tomada de crédito para construir. As modalidades desse crédito mais utilizadas são: contrato de apoio à produção e venda na planta, plano empresário, plano piloto ou cédula de crédito imobiliário.

Quer entender as diferenças entre os seguros listados abaixo?

  • Seguro Habitacional DFI
  • Seguro DFI Imobiliário
  • Seguro DFI Sistema Financeiro

Entenda o período de contratação deste seguro, e de outros que estão envolvidos, na ilustração abaixo:

Quem este seguro está protegendo?

O Seguro DFI Sistema Financeiro atende as exigências de todos os Agentes Financeiros Públicos e Privados no que tange à contratação de seguro para cobrir as unidades dadas em garantia dos mais diversos tipos de contratos de crédito. Esses contratos normalmente são realizados entre Incorporadoras, SPE’s, Fundos Imobiliários e os Bancos. Protege, em suma, o imóvel que é dado em garantia de qualquer dívida imobiliária.

Qual é o público-alvo?

O público alvo são as Incorporadoras, SPE’s, Fundos Imobiliários e os Bancos. Operamos com todos agentes financeiros, sem restrições.

Qual é a vigência do seguro?

Este seguro pode ser contratado por prazos diferentes de um ano, de acordo com o prazo da dívida. Assim, além do o prazo da apólice, também é flexibilizado o pagamento do seguro, que pode ser mensal e sem juros, enquanto perdurar a dívida.

4. COBERTURAS

Coberturas

- Cobertura básica

A cobertura Básica é composta pelas garantias de Incêndio, Raio e Explosão, considerando a ocorrência desse tipo de evento dentro do local de risco segurado, e não excluindo Incêndio decorrente de tumulto. Para todas essas garantias, a indenização é correspondente a 100% do valor segurado.

Coberturas adicionais

- Vendaval

São abrangidos nesta cobertura vendaval, furacão, ciclone, tornado, granizo, fumaça e demais eventos climáticos derivados de ventos fortes. A indenização desta cobertura corresponde a 100% do valor segurado.

- Desmoronamento total

Entende-se por Desmoronamento total o rompimento do solo que provoque deslizamentos e venha a atingir a unidade imobiliária segurada, provocando o desabamento total do risco. A indenização desta cobertura corresponde a 100% do valor segurado.

- Desmoronamento parcial

O desmoronamento parcial é entendido como a destruição ou desabamento de paredes, vigas ou outro elemento estrutural (coluna, viga, laje de piso ou de teto). Excetua-se o simples desabamento de revestimentos, marquises, beirais, acabamentos, efeitos arquitetônicos, telhas e similares. A indenização desta cobertura corresponde a 100% do valor segurado.

- Ameaça de desmoronamento

A ameaça de desmoronamento deve ser comprovada por laudo técnico especializado, não bastando a simples percepção do reclamante. A indenização desta cobertura corresponde a 100% do valor segurado.

Coberturas adicionais

- Destelhamento

Queda e/ou perda de telhas em decorrência de eventos cobertos no seguro. Nos casos de destelhamento em que houver necessidade de providências imediatas de proteção ou recuperação dos danos, a documentação deverá ser complementada com cópias das notas fiscais relativas às despesas efetuadas para a compra de materiais e recibo de mão-de-obra, ficando essas despesas limitadas a 1% (um por cento) do Limite Máximo da Garantia. A indenização desta cobertura corresponde a 100% do valor segurado.

- Inundação ou alagamento, ainda que decorrente de chuva

Entende-se, nesse item, o transbordamento e/ou o acúmulo de água que venha a provocar danos materiais na unidade imobiliária segurada. A indenização desta cobertura corresponde a 100% do valor segurado.

- Áreas comuns

Nos casos de seguros sobre frações autônomas de edifícios em condomínio, no valor de avaliação do imóvel encontram-se incluídas as partes privativas e comuns (considerando-se os valores dos elevadores, escadas rolantes, centrais de ar condicionado e/ou aquecimento, instalações de manipulação de lixo e outras instalações comuns), desde que o valor segurado contemple estas áreas comuns na importância segurada e o valor destas partes constarem da avaliação efetuada pelo Estipulante/Subestipulante.Quebra de Vidros e Danos Elétricos

- Quebra de Vidros e Danos elétricos

O roll de coberturas do seguro DFI Sistema Financeiro vai além das exigências do produto Habitacional DFI padrão, incluindo quebra de vidros e danos elétricos, ocorridos em consequência dos riscos cobertos pela apólice, de modo a atender a exigência de qualquer banco em Apólices de seguro multirrisco e property.

5. DIFERENCIAIS

Taxa única

As apólices disponíveis no portal GEO oferecem taxa única, independente do tipo de imóvel ou valor segurado.

Sem franquia

As apólices disponíveis no portal GEO funcionam a Primeiro Risco Absoluto, ou seja, o segurado não participa no valor a ser indenizado em caso de sinistro coberto pela apólice. Assim, a Seguradora responde integralmente pelos prejuízos decorrentes de riscos cobertos até os respectivos Limites Máximos de Indenização por cobertura.

Flexibilidade

Para abrir uma apólice no portal GEO, não é necessário incluir um número mínimo de unidades imobiliárias. Além disso, o pagamento pode ser mensal e sem juros, enquanto durar a dívida.

Independência de instituições financeiras

O portal GEO não tem vínculo com nenhuma Instituição Financeira, isso nos permite oferecer melhores condições de contratação e de custo de forma isenta.

Faturamento inteligente

Após contratado o seguro, você realizará o faturamento mensalmente. Sabendo disso e tendo como foco proporcionar a melhor experiência possível para as pessoas que usam o portal GEO, desenvolvemos uma tecnologia de faturamento inteligente. O nosso sistema reconhece automaticamente os distintos modelos de arquivos utilizados por cada empresa e os converte de forma automática para o layout da Seguradora que garante o produto, sem qualquer intervenção manual.

Esse processo ocorre em tempo real, de modo que é possível obter a boletagem e o certificado individual de cada devedor na mesma hora em que é feita a importação da base de segurados em nosso sistema.

Sinistro Ágil

No momento do sinistro, mais do que nunca, a agilidade e a tecnologia precisam estar aliadas. Pensando nisso, e em tornar o processo mais seguro, rápido e menos burocrático, a GEO desenvolveu uma ferramenta de sinistro ágil para todos os usuários do portal.

Com o acesso de login e senha o usuário terá o ambiente de sinistro ágil na sua página privada, onde fará o encaminhamento de toda a documentação do sinistro digitalmente e poderá fazer o acompanhamento online e em tempo real do processo.

Cláusula beneficiária

O Seguro DFI Sistema Financeiro, pelo portal GEO, tem cláusula beneficiária e de incancelabilidade à instituição financeira credora. Ou seja, o seguro não pode ser cancelado sem anuência formal do banco beneficiário, isso garante a ampla aceitação desse seguro no mercado financeiro.

6. TECNOLOGIA GEO

O portal GEO oferece a contratação e a gestão completamente digital do Seguro DFI Sistema Financeiro.

Isso significa que é possível saber em tempo real quanto custará o seguro e emitir a proposta. Além disso, o portal GEO disponibiliza uma suíte de ferramentas para o benefício das Seguradoras, Corretores e Contratantes.

A cada um desses agentes é dada uma página privada, para acesso seguro e exclusivo. Nessa área do portal, é possível fazer o seguinte:

Seguradoras

As seguradoras parceiras da GEO têm, em nosso portal, um espaço exclusivo onde conseguirão obter informações através de:

  • Relatórios Gerenciais;
  • Relatórios de avisos de sinistros;
  • Gestão dos seus produtos comercializados no portal;
  • Recebimento e envio de arquivos.

Corretoras de Seguro

As corretoras parceiras da GEO têm acesso a diversos benefícios no portal. Existe uma página privada, onde é possível utilizar as seguintes facilidades:

  • Passo a passo para cadastramento nas seguradoras parceiras;
  • Criação de propostas;
  • Consulta de simulações, propostas e apólices emitidas;
  • Importação de segurados em massa;
  • Consulta e download de relatório analítico, certificados e boletos;
  • Envio de comprovantes de pagamento;
  • Aviso e acompanhamento de Sinistros;
  • Envio de documentos de Sinistros;
  • Relatórios gerenciais de crescimento de carteira, pagamentos e totalizadores;
  • Newsletters de Produto personalizadas.

Contratantes do Seguro

As empresas contratantes dos produtos disponíveis no portal GEO, após realizarem a abertura de propostas, também têm uma página privada para fazer a gestão de suas apólices. Neste ambiente exclusivo será disponibilizado:

  • Criação de novas simulações e propostas (Estipulante);
  • Consulta e download de simulações e propostas em aberto(estipulante);
  • Download das condições gerais e especiais de cada produto;
  • Consulta e download de boletos;
  • Envio de comprovantes de pagamento;
  • Ambiente de importação (quando houver);
  • Modelos de planilhas e instruções de importação;
  • Importação de segurados em massa;
  • Histórico de Importações;
  • Aviso, envio de documentos e acompanhamento de Sinistros;
  • Relatórios Gerenciais de crescimento de carteira e pagamentos.

7. CONTATO

GEO

geodigital.tech

CNPJ: 04.677.066/0001-71

Rua Casemiro de Abreu, n° 1412 - Bela Vista – Porto Alegre/RS – Brasil – CEP 90420-000.

0800 648 9009